Le ministre des Finances, Abderrahmane Raouya, a appelé les banques publiques et privées à innover en commercialisant notamment des produits financiers participatifs afin de capter l'épargne bancaire. Intervenant lors d'un atelier technique consacré à la finance islamique, organisé dans le cadre des ateliers Expofinances 2017 en marge de la Foire de la production algérienne, M. Raouya a mis l'accent sur le rôle dynamique et innovateur que doivent jouer les banques aujourd'hui pour accompagner l'économie nationale, en assurant que le cadre législatif et réglementaire actuel est favorable à la concrétisation de cet objectif. "La finance islamique, ou participative, est très importante actuellement vu l'état de notre économie. Il faut absolument que les banques adoptent une approche nouvelle qui puisse répondre à toutes les demandes y compris celles de la clientèle qui veulent avoir une rémunération autre que les intérêts", a-t-il préconisé. Selon la demande de la clientèle, il faut mettre des dispositifs spécifiques afin de capter l'épargne au maximum, a-t-il ajouté. Il a estimé qu'une part substantielle de l'épargne oisive pourrait être captée par les banques grâce à la commercialisation de produits conformes à la Charia par les banques ainsi que par l'émission d'obligations de type participatif. A propos des réserves de change, il rappelé les prévisions de son ministère qui tablent sur une baisse des réserves à 87 milliards de dollars à la fin 2019 mais a souhaité que la diversification économique et la croissance escomptée des exportations des hydrocarbures couplées à une réduction des importations devraient faire redresser ces réserves. Pour sa part, M. Djebbar a expliqué à la presse que tous les produits bancaires classiques auront leurs équivalents en produits participatifs. Il a ainsi cité l'Ijarah pour les crédits destinés à l'acquisition de logements, la mourabaha à court terme pour les crédits à la consommation et la mourabaha à long terme pour les crédits d'investissement, le leasing pour les équipements.
