Dans le jargon des sp�cialistes du blanchiment d�argent, une PPE est une personne politiquement expos�e. Les PPE sont des individus qui exercent ou ont exerc� une fonction publique importante, par exemple chef d�Etat, ministre ou juge. Lorsqu�elles viennent de pays connaissant d�importants probl�mes de corruption, ces PPE peuvent abuser de leur fonctions officielles afin d�obtenir des avantages financiers, en se livrant � diverses activit�s criminelles, comme des d�tournements de fonds. Le cas �ch�ant, les profits illicites provenant de ces activit�s sont souvent transf�r�s dans des institutions financi�res situ�es � l��tranger, pour �tre blanchis. Le probl�me pos� par les PPE a �t� abord� par le Gafi (*), Groupe d�action financi�re. En 2003, le Gafi a ainsi formul� la recommandation n�6 invitant ses membres � prendre des mesures de vigilance renforc�es � l�endroit des PPE, fait int�ressant � signaler. Voir ci-dessous la recommandation n�6. Le Gafi estime �galement que les relations d�affaires avec les membres de la famille d�une PPE pr�sentent sur le plan de la r�putation des risques similaires � ceux li�s aux PPE elles-m�mes. Comme l�ancien gouverneur du Nigeria, d�sireux de r�gler sa facture d�achat d�un avion d�affaires avec l�argent sale en 2007. Recommandation n�6 du Gafi Les institutions financi�res devraient, s�agissant de PPE, mettre en �uvre les mesures de vigilance normales et en outre : A- disposer de syst�mes de gestion des risques ad�quats afin de d�terminer si le client est une PPE ; B- obtenir l�autorisation de la haute direction avant de nouer une relation d�affaires avec de tels clients ; C- prendre toute mesure raisonnable pour identifier l�origine du patrimoine et l�origine des fonds ; D- assurer une surveillance renforc�e et contenu de la relation d�affaires. Fateh, A�n-Be�da (*) NDLR : Le Groupe d'action financi�re (Gafi) est un organisme intergouvernemental qui a pour objectif de concevoir et de promouvoir des politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme aussi bien � l'�chelon national qu'international. Le Groupe d'action financi�re est donc un organisme de d�cision qui s'efforce de susciter la volont� politique n�cessaire aux r�formes l�gislatives et r�glementaires dans ces deux domaines. Depuis sa cr�ation, le Gafi a concentr� ses efforts sur l�adoption et la mise en �uvre de mesures con�ues pour contrer l�utilisation du syst�me financier par les criminels. En 1990, il a �labor� une s�rie de recommandations, r�vis�es en 1996 et en 2003 pour s�assurer qu�elles restent d�actualit� et adapt�es face � l��volution de la menace de blanchiment de capitaux. Ces recommandations (40 + 9) constituent une v�ritable base de travail en mati�re de lutte contre le blanchiment de capitaux et devraient �tre mises en �uvre partout dans le monde. Pour en savoir plus sur le Gafi, consulter son site web :
