23 missions ont été menées au titre du contrôle du dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent 52 missions de contrôle sur place ont été menées auprès des banques et des établissements financiers en 2010. La Banque d'Algérie a intensifié ses missions de contrôle au niveau des banques et établissements financiers. Dans ce contexte, 52 opérations de contrôle ont été menées auprès des banques et des établissements financiers en 2010, contre 30 en 2009, soit une évolution très significative. Parmi ces opérations, 23 missions ont été menées au titre du contrôle du dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et ce au niveau des services bancaires et financiers d'Algérie Poste. C'est ce qui ressort de la communication présentée hier par le gouverneur de la Banque d'Algérie, Mohamed Laksaci devant l'Assemblée populaire nationale. Les opérations de contrôle portaient essentiellement sur lévaluation du dispositif interne de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. M. Laksaci a fait savoir que malgré la forte mobilisation de l'essentiel de l'effectif des inspecteurs de la direction générale de l'Inspection générale de la Banque d'Algérie pour les missions sus-citées, d'autres opérations portant sur des thématiques diverses ont été réalisées. Il s'agit des opérations qui couvraient les domaines du contrôle intégral, de l'évaluation du crédit intégral, des opérations du commerce extérieur et d'enquêtes spéciales relatives aux opérations bancaires de la clientèle des banques, selon la même source. D'après ce rapport 2010 sur l'évolution économique et monétaire, des insuffisances ont été constatées au niveau de quelques banques privées. Autrement dit, les résultats de vérification «font ressortir des carences au niveau organisationnel, notamment le département comptabilité, une concentration de son activité sur les opérations de commerce extérieur dont les produits constituent la principale composante des bénéfices réalisés, ainsi que des écarts dans ses déclarations en matière de division des risques par rapport à la réalité», note le rapport. 19 opérations spécifiques ont également été menées au niveau d'autres institutions bancaires et financières. Ces enquêtes spéciales, ont porté sur la vérification des opérations bancaires de la clientèle, aussi bien personnes physiques que morales. Elles ont été axées sur le blanchiment d'argent et les opérations du commerce extérieur. Les résultats ont donné lieu à l'élaboration de rapports confidentiels concernant les opérations suspectes relevées sur certains clients. En outre, le même rapport mentionne que l'année 2009 a été marquée par la réalisation d'une grande enquête qui a touché l'ensemble des banques et établissement financiers d'Algérie, consacrée à l'évaluation du dispositif mis en place par ces établissements pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le même rapport explique que l'objectif d'une telle opération est de s'enquérir de la mise en conformité de ces établissements avec les dispositifs réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, la lutte contre le financement du terrorisme et la lutte contre la corruption. Les résultats de cette opération ont démontré que les dispositions prises par les banques «varient d'une institution à une autre», accentuant les écarts de leurs niveaux de conformité aux exigences et aux normes en vigueur.
