Fraîchement autorisée par le Conseil de la monnaie et du crédit (CMC ), The Housing Bank, dotée d'un capital de 2,4 milliards de dinars prépare son entrée dans le paysage bancaire domestique. Cette nouvelle banque, détenue à hauteur de 52% par des capitaux jordaniens en association avec des sociétés financières arabes et des actionnaires algériens, envisage de “répondre à toutes les sollicitations de la clientèle”, souligne M. Beldi Mohamed, directeur central chargé de l'exploitation. Il annonce une panoplie de services bancaires, mûrement réfléchis, voire “perfectionnés” à travers lesquels la Housing Bank veut se distinguer sur le marché, en ratissant le plus large possible. La stratégie, nous dit-il, “consiste à répondre présent à l'ensemble des demandes en veillant à démocratiser le compte bancaire”. Dans cette politique d'action, mentionne M. Beldi, “nous ciblons les particuliers avec une option d'accompagnement des ménages et salariés dans toutes leurs opérations”. Crédits spécifiques, financements domestiques, acquisition de véhicules et logements, tels sont, entre autres, les produits “retravaillés” devant intéresser le grand public, qu'il convient de placer en terme de gisement d'affaires pour cette banque. En fait, même le financement des études est inscrit dans cette démarche prévoyant notamment “la domiciliation des salaires, les avances sur salaires, etc.,” et ce, répondant au besoin de servir comme banque partenaire, ouverte à toutes les initiatives. “Figurent également dans nos projets les produits et services électroniques, les cartes de crédit et surtout la multiplication des distributeurs de billets suivant les besoins appropriés”, relève notre interlocuteur qui précise qu'actuellement une équipe est en train de mettre en place les procédures d'organisation et affine des études de conception pour être au rendez-vous. En attendant l'agrément de la Banque d'Algérie, The Housing Bank For Trade And Finance ouvrira deux agences au 2e trimestre 2003. L'une à Dély Ibrahim et l'autre à Blida. Pour sa part, le directeur général, M. Saïd Belaïdouni, parlant d'un “plan de public relation” en cours d'élaboration, soulignera : “On n'est pas là uniquement pour des opportunités de marché mais également pour participer au développement de l'économie du pays”. En clair, il s'agira de prises de risque et de financement des investissements en direction des petite et moyenne entreprises, “quelle que soit leur taille”. D'ailleurs, le point fort de la Housing résidera aussi dans l'option participation “même minime et symbolique” dans toutes les initiatives d'affaires présentées. À destination des opérateurs, des solutions en leasing, capital risque, etc., sont aussi prévues par cette banque qui entend “se mettre au service de l'économie”. A. W.
